Danske banker afsløret i at arbejde i skattely

Nykredit spillede en hovedrolle i Sydbanks skattely-finte og har også hjulpet Jyske Bank-kunder på Solkysten med at belåne deres friværdier. Skatteministeren går nu ind i sagen. Det skriver epn.dk

Der er ikke sket ulovligheder, forsikrer kilder ved Sydbank efter, at Morgenavisen Jyllands-Posten tirsdag afslørede, at banken aktivt har opsøgt og hjulpet kunder med at undgå arveafgifter ved at gemme formuer i Schweiz.

- Vores rådgivning af kunderne i Sydbank Schweiz har været efter gældende regler, og vi har indberettet pligtige oplysninger til myndighederne, hævder Sydbank, som samtidig oplyser, at afdelingen i Schweiz lukkes.

Udnytter huller i lovgivningen

Målgruppen for bankens salg har primært været rige pensionister, som vil spare arvinger for arveafgift af værdien af millionvillaer. Det skyldes, at man i Spanien skal svare arveafgift af sin formue. Er pengene eller ejendommens friværdi imidlertid gemt væk i Schweiz, kan de spanske skattemyndigheder kun se formuen, hvis kunden selv oplyser om dens eksistens, fremgår det af epn.dk.

Sydbank i Schweiz er ikke forpligtet til at orientere de spanske myndigheder om kundernes konti, ligesom de schweiziske banker kan give arvingerne adgang til formuen i Schweiz, uden at skattemyndighederne i opholdslandet bliver orienteret om det. Jyllands-Posten erfarer, at det drejer sig om lån for over 100 mio. kr.

Aktiv kundejagt på Solkysten

”Der har været tale om formuerådgivning, hvor kunderne blandt andet har haft mulighed for at optimere deres formueforhold ved at belåne friværdi i ejendomme og investere provenuet. Det er alt sammen sket inden for rammerne af skattelovgivningen. Sydbank har formidlet lånene, som er optaget i et dansk realkreditinstitut”, lyder det fra Sydbanks chefjurist, Karin Sønderbæk, i en pressemeddelelse.

Sydbanks rådgivning har ifølge Jyllands-Posten fungeret ved, at banken aktivt har opsøgt velhavende udlændinge bosat i bl.a. Spanien for at få dem til at optage lån i fast ejendom via dansk realkredit.

De frigjorte penge er derefter blevet overført til Schweiz, hvor Sydbank har tjent penge på at investere beløbene. Man har altså udnyttet den schweiziske bankhemmelighed til at gemme folks formuer for skattemyndighederne.

"Lidt for opsøgende"

Selvom Sydbank afviser at have forbrudt sig mod lovgivningen, erkender man dog, at man måske har været lidt for opsøgende i jagten på kunder.

”Vi er opmærksomme på, at vi i en periode kan have markedsført os for offensivt i Spanien. Vi ændrede derfor markedsføringen i starten af 2011”, skriver Karin Sønderbæk.

Scorede kunder i Spanien uden licens

For danskere i Spanien gælder det, at der kun betales arveafgift af friværdien i fast ejendom. Belåningen har det formål, at arveafgiften reduceres, fremgår det af en intern mail fra Sydbank, som Morgenavisen Jyllands-Posten har haft adgang til. Denne forretningspraksis har fundet sted gennem flere år, selv om Sydbank end ikke har haft licens til bank-aktiviteter i Spanien.

Muligvis strafbart

Lars Krull, seniorrådgiver og ekspert i banker fra Aalborg Universitet, bryder sig ikke om, at pengene fra lånene havner i skattely.

- Hvis det primært er skat, der driver det, og ikke et reelt behov for finansiering, bør man være på vagt, siger han til epn.dk.

Johnny Schaadt Hansen, Direktør fra Skats særlige afdeling for Økonomisk Kriminalitet, mener, at banken kan have begået noget strafbart.

- Det lyder ikke særligt godt, at en dansk bank er involveret i sådan et koncept. Det vil indgå i vores prioritering, og man skal ikke glemme, at der i en sådan sag kan ligge et rådgiver-ansvar, som man kan blive straffet for, uanset om man er revisor, advokat eller bankrådgiver, siger Johnny Schaadt Hansen til epn.dk.