Gennemhuller skattely i Andorra

Intet er længere i sikkerhed for det spanske skattevæsen – heller ikke formuepleje i Andorra-baserede bankfilialer. Bestyrelsen i Banco Madrid – en filial af BPA - Banca Privada d'Andorra er trådt tilbage og har overdraget forvaltningen til den spanske centralbank.

Ændringerne kommer blot en dag efter, at centralbanken sendte to inspektører for at undersøge diverse konti for mistænkelige transaktioner.

Opmærksomme amerikanere

Forinden havde de amerikanske myndigheder grebet ind over for Banco Madrids moderselskab, Banca Privada d'Andorra (BPA), på grund af mistanke om hvidvaskning af penge.

Det amerikanske finansministeriums afdeling for økonomisk kriminalitet, Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), meddelte tirsdag, at BPA primært står for hvidvaskning af penge, og at højtstående embedsmænd angiveligt har hjulpet russiske, kinesiske og venezuelanske kunder med at flytte penge fra kriminelle aktiviteter.

BPA Group har hovedsæde i det lille fyrstedømmet Andorra. Banken kom ind på det spanske marked efter opkøb af Banco Madrid fra Kutxabank i 2011 for 100 millioner euro.

Rig gennemsnitskunde

Beslutningen om at træde tilbage blev truffet, allerede inden inspektørerne begyndte deres finkæmning af kundernes regnskaber.

Den gennemsnitlige Banco Madrid kunde er en velhaver med indestående på over 500.000 euro og investeringer i fonde.

Bankkilder siger, at omkring 1,27 procent af bankens beholdning, eller anslået seks millioner euro, er blevet trukket ud i løbet af de seneste dage.

Vaklende skattely

Med det seneste indgreb over for Banco Madrid er der større tvivl om sikkerheden ved skattely i det lille fyrstedømme.

Bankvæsnet i Andorra omsætter for omkring 41 milliarder euro om året, hvilket svarer til 18 procent af landets BNP. Hovedparten af de mange millioner tilhører ikke-residente, heraf flere spaniere og udlændinge med bopæl i Spanien.

Andorra er fra 2010 ikke længere noget skattely med hemmelige bankkonti, og det spanske skattevæsen kan i dag bede om udlevering af oplysninger om mistænkelige transaktioner.