Hvem skal forsikre dit liv?

Bankerne vil tjene penge, og når renten er i bund og købelysten ligeså må de tænke kreativt. Derfor ser de på produkter, hvor der er umiddelbar indtjeningsmulighed som investeringsforeninger og forsikringer.

I tilfælde af livsforsikringspolicer sælger mange banker forsikringen til kunder i forbindelse med et realkreditlån mod at de får en lavere differentieret rente. Andre banker giver afkald på provision for kunderne, hvis de tegner forsikringen hos banken.

Og det er jo altid fint at opnå lavere rente på realkreditlånet eller på andre måder spare lidt penge, så det lyder måske meget godt.

Men det er alligevel smart lige at studere betingelserne, for mange gange - når det kommer til stykket - kan du måske ikke spare så meget - om noget.

Ifølge en undersøgelse lavet af Global Actuarial, der er et konsulentfirma specialiseret i ​​bank- og forsikringsmarkedet, blev det konstateret, at forsikringsselskaberne faktisk opkræve kunderne mellem 30 og 35 procent mindre for en livsforsikring end bankerne.

Firmaet sendte folk i marked, der agerede kunder hos i alt 12 banker og 15 forsikringsselskaber. Testpersonerne repræsenterede forskellige aldersgrupper ligesom også forsikringssummen svingede fra 30.000 til 200.000 euro.

Og de individuelle forskelle var altså til at tage og føle på!

Mere end 100 pct dyrere

Tager vi for eksempel en gennemsnitlig 30-årig, der vil tegne en livsforsikring som sikrer ham 30.000 euro i tilfælde af død eller permanent uarbejdsdygtighed, er der en voldsom prisforskel.

Ud af de 25 banker og forsikringsselskaber, var den billigste hos det britiske forsikringsselskab Aviva, som havde en årlig omkostning på kun 30 euro. Lignende priser fandt man i Caser, Plus Ultra og det italienske selskab Generali.

I den anden ende af skalaen finder vi så de fleste spanske banker med BBVA, Banco Santander og Banco Sabadell øverst, hvor prisen lød på henholdsvis 98,4 euro 78,3 euro og 75 euro.

Så det kan bestemt betale sig lige at tjekke priserne først.