Undgå at få kontoen lukket

De fleste har modtaget en henvendelse fra deres bank for omkring en måned siden, hvori man bliver bedt om at udfylde et skema vedrørende sine konti, sin årlige indkomst og eventuelle politiske tilhørsforhold.

Det er kommet enten per email, brev eller via netbank. Der står blandt andet:

---

Cajamar:

I overensstemmelse med lov 10/2010 af 28. april er alle finansielle enheder forpligtet til at have visse digitaliserede dokumenter i deres besiddelse. I dit tilfælde har vi brug for at du udfylder vedlagte formular, underskriver den og returnerer den til os via email på documentacion@grupocajamar.com eller afleverer det i en af vores afdelinger.

Hvis vi ikke har dette dokument inden den 30. april 2015 er vi forpligtet til at spærre din konto automatisk.

---

Og hos BBVA noget lignende:

Undgå at få låst din konto
(...) lov 10/2010 af 28. april om forebyggelse af hvidvaskning af penge har været trådt i kraft siden den 6. maj 2014, og handler om ,at alle pengeinstitutter skal have en scannet kopi af visse dokumenter: identitetsbevis, bevis for indkomst samt en underskrevet erklæring om kontoindehaverens økonomiske aktivitet.

---

Der er altså tale om en generel lov, som alle pengeinstitutter skal rette sig efter. Faktisk der tale om en EU regel fra 2010 til bekæmpelse af hvidvaskning af penge og terrorsupport, og den er blevet gennemført i andre lande. Spanien halter af uransagelige årsager bagefter.

Ikke alle ved det

Men ikke alle har modtaget informationen. Spanien i Dag henvendte sig i Cajamar for at finde hoved og hale i det hele. Skal alle henvende sig? Og hvorfor skal vi dog oplyse til vores bank, hvis vi kender en lokalpolitiker eksempelvis?

- Hvis din konto er over to år gammel, skal du henvende dig uanset, om du har modtaget informationen eller ej, og hvis du er i tvivl, så kontakt din bank for en sikkerheds skyld, lyder meldingen.

Det vil sige, har du oprettet din konto inden for de seneste to år, behøver du ikke at foretage dig noget. Det handler om, for banken, at være i besiddelse af opdaterede oplysninger om kontoindehaveren.

Sådan gør du

Du skal printe formularen fra nettet, udfylde den, skrive under og aflevere den til banken. Du kan vælge at skanne den og maile den til banken, men ellers kan du også bare henvende dig personligt. Og det kan du i øvrigt gøre i en hvilken som helst afdeling af din bank.

Husk pas, da banken skal have en kopi, hvis ikke du allerede har givet en kopi tidligere.

I Cajamar har de travlt lige for tiden med at registrere alle og tage imod de mange henvendelser, så du sparer tid fra både dem og dig selv, hvis du udfylder formularen på forhånd.

- Jeg tvivler på, at vi kommer til at lukket samtlige konti, der ikke er kommet oplysninger på den 30. april, men man kan ligeså godt få det gjort, siger kilden i Cajamar til Spanien i Dag, der i øvrigt også siger, at der både et risiko for at få kontoen spærret og kancelleret.

Politisk dyneløfteri?

Men hvad så med det der politiske snageri? I formularen fra Cajamar bliver der spurgt:

Har du eller har du i de seneste to år foretaget nogen politisk aktivitet? Er du relateret eller associeret til nogen politikere? Det være sig ægtefælle, partner, forældre, børn, venner og så videre.

- Det handler simpelthen om, at man vil undgå, at en korrupt politiker eller lignende kan åbne en konto i eksempelvis sit barns navn og så stille og roligt luske penge ind på den konto, siger kilden i Cajamar.

Så for lige at opsummere: print formularen fra din egen banks hjemmeside, udfyld den, smid den i tasken med dit pas og smut en tur i banken.